創(chuàng)業(yè)者怎么做現(xiàn)金流管理？

提問人：匿名
2022-08-14 00:05

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  裴紫玲銷售經(jīng)理
  中經(jīng)慧稅 • 聯(lián)貝財務(wù)

  在明確了現(xiàn)金流的重要性后，創(chuàng)業(yè)者除了要重視現(xiàn)金流，還要加強企業(yè)的現(xiàn)金流管理。那么，創(chuàng)業(yè)者具體應(yīng)該怎么做現(xiàn)金流管理呢？

  1.編制現(xiàn)金預(yù)算，加強資金調(diào)控

  現(xiàn)金預(yù)算是現(xiàn)金流管理的主要內(nèi)容。通過現(xiàn)金預(yù)算，掌握現(xiàn)金流入、流出的情況，及時補足現(xiàn)金余額，創(chuàng)業(yè)者要按收入提取一定比例的準備金，以便預(yù)防經(jīng)營風險，避免企業(yè)出現(xiàn)現(xiàn)金流斷裂危機。

  2.建立并健全現(xiàn)金流財務(wù)管理制度

  創(chuàng)業(yè)者要嚴格管理每一筆應(yīng)付款及預(yù)付款，并進行嚴格的預(yù)算、核算，用制度來保證資金的收支平衡。

  3.加強對現(xiàn)金流的管理

  加強對現(xiàn)金流和流速的管理，在不同時期，企業(yè)的現(xiàn)金需求量會出現(xiàn)較大的且難以預(yù)知的變化。為了更好地利用現(xiàn)金，創(chuàng)業(yè)者可以按照經(jīng)驗和企業(yè)的實際發(fā)展情況，制定企業(yè)的現(xiàn)金額度，從理論上接近上限。

  4.現(xiàn)金流財務(wù)管理信息化

  電子信息和大數(shù)據(jù)等技術(shù)的發(fā)展為企業(yè)現(xiàn)金流管理提供了更為便利的條件，為了實現(xiàn)企業(yè)的長足發(fā)展，創(chuàng)業(yè)者要及時更新財務(wù)管理方式，利用現(xiàn)代化數(shù)據(jù)信息，節(jié)約企業(yè)財務(wù)管理成本，提高企業(yè)管理效率。

  數(shù)據(jù)信息化流量管理不僅可以提高現(xiàn)金流信息的傳遞效率，還可以增強現(xiàn)金流數(shù)據(jù)的收集分析能力。

  5.融資渠道多元化

  多元化的融資渠道為企業(yè)提供了多種獲得充足現(xiàn)金流的渠道，減少了企業(yè)現(xiàn)金流出現(xiàn)斷裂的可能。

  6.提高企業(yè)管理人員現(xiàn)金流管理意識

  現(xiàn)金流是否合理流動，最終取決于管理人員，因此，要及時培訓和更新企業(yè)的管理人員或現(xiàn)金流的管理者的財務(wù)知識，提高現(xiàn)金流管理意識。

  上海有一家發(fā)展勢頭非常好的商業(yè)公司，卻在賬面利潤率達到20%的情況下倒閉了。原因是這家公司的現(xiàn)金流出現(xiàn)了問題，沒有資金去償還供應(yīng)商。因為這家公司到期不能償還債務(wù)，最終在債權(quán)人的請求下，該公司進行了破產(chǎn)清算。

  直到現(xiàn)金流斷裂，這家公司竟然沒有人察覺到現(xiàn)金流出現(xiàn)了問題。由此可以看出，這家公司的管理層并沒有現(xiàn)金流管理意識。

  相比較而言，廣東一家科技公司就非常重視現(xiàn)金流的管理，該公司規(guī)模較大，每天用于技術(shù)與設(shè)備的現(xiàn)金支出非常多，但這家公司的現(xiàn)金流非常充足，原因在于它大量利用了現(xiàn)金流時間差。每天在銀行下班之前，公司財務(wù)部會將所有的資金都轉(zhuǎn)到公司的總賬戶上。

  第二天早晨，公司的財務(wù)部就能根據(jù)這筆資金總額，對資金進行合理的分配，比如說今天要去采購設(shè)備，要花多少錢，財務(wù)部憑借已批復(fù)的申請單直接劃撥出去，哪個部門需要出差，財務(wù)部就直接劃過去，用不完的錢直接回流到總賬戶。

  這樣既做到了控制現(xiàn)金總量，又把控了整個資源，同時這家公司每周還會公布一次現(xiàn)金流量表，對現(xiàn)金流入和流出明細進行匯總。

  從這兩個案例中我們可以看到，對企業(yè)而言，現(xiàn)金流管理的重要性甚于企業(yè)的日常管理。

  引用資料：公司起名大全四字免費,4字公司名字大全必過

  解決時間：2022-08-13 22:05
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